Anti-Lavado de Dinero
Stake se opone firmemente a cualquier transferencia ilegal de fondos. Sus operaciones se alinean perfectamente con la licencia de Curaçao OGL/2024/1451/0918, que requiere un monitoreo exhaustivo de todas las actividades financieras para proteger a los usuarios en Argentina. Tu efectivo se mantiene seguro. Estos protocolos también protegen tus datos personales de cualquier peligro. Las siguientes partes explican los pasos exactos de seguridad y los métodos de verificación que están establecidos.
Declaración de Política
Aunque Stake Argentina no es un banco convencional, sigue voluntariamente las Regulaciones de Anti-Lavado de Dinero (AML/CFT) de 2016, oponiéndose firmemente a actividades ilegales como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la violación de sanciones comerciales. Un Oficial Principal de Cumplimiento dedicado lidera esta iniciativa. Este oficial siempre está investigando actividades extrañas y ajusta la política interna para mantenerse al día con las últimas tendencias globales de delitos financieros.
Definiciones Centrales
Dado que el lavado de dinero ocurre en un proceso directo de tres pasos, Stake ha establecido medidas de seguridad para bloquearlo en cada punto. Acá están las ideas principales en las que confía el equipo de cumplimiento para detectar y prevenir actividades ilegales:
- Colocación es el primer paso de insertar efectivo obtenido ilegalmente en el sistema financiero;
- Estratificación involucra una red de transacciones complejas para ocultar los orígenes turbios del dinero;
- Integración es la última fase, donde el dinero lavado reingresa a la economía como activos limpios;
- Transacción sospechosa es aquella que se marca si carece de una razón legal o económica clara;
- Sanciones son limitaciones financieras particulares impuestas a individuos o países enteros para defender el derecho internacional.
Identificación del Usuario
El proceso esencial de Conozca a su Cliente (KYC) comienza justo cuando creás tu cuenta. Esta revisión observa varios puntos de datos para asegurarse de que sos vos. Es un paso importante que el equipo de cumplimiento en Stake toma para combatir el fraude y hacer cumplir las reglas locales. Asegurarse de que la comunidad se mantenga segura es nuestro enfoque principal. Los detalles necesarios para este proceso encajan en estas categorías:
| Categoría | Descripción |
|---|---|
| Información Personal | Tu nombre completo, dirección actual, país y fecha de nacimiento |
| Identificadores Técnicos | La dirección IP desde la que te conectás y el hash de tu billetera de criptomonedas |
| Lógica de Filtrado | Verificaciones contra listas de sanciones globales y bases de datos de financiación del terrorismo |
| Herramienta de Verificación | Proveedores forenses de blockchain independientes para confirmar datos de transacciones |
| Control de Acceso | Geobloqueo que detiene el acceso desde jurisdicciones restringidas |
Evaluación de Riesgos
Si la actividad de la cuenta levanta ciertas “Banderas Rojas”, el equipo de seguridad podría suspender la cuenta inmediatamente. Esto sirve como un paso de seguridad. Para levantar la suspensión, el equipo de cumplimiento en Stake necesitará que completes un proceso de debida diligencia más exhaustivo proporcionando los siguientes documentos:
- Tu nombre legal completo junto con tus detalles de ciudadanía actual;
- Comprobante de un domicilio permanente, ya sea residencial o de tu negocio;
- Una identificación con foto válida emitida por el gobierno, como un pasaporte o licencia de conducir;
- Una explicación clara de dónde provienen tus fondos.
Supervisión de Transacciones
Para proteger todos los depósitos y retiros, Stake emplea un monitoreo continuo en tiempo real junto con un análisis profundo de blockchain. Esta vigilancia continua está destinada a detectar y prevenir rápidamente cualquier comportamiento extraño. Las partes principales de esta configuración de monitoreo son:
| Herramienta o Política | Función Operativa |
|---|---|
| Revisión de Chainalysis | Revisa todas las billeteras en busca de vínculos con fraudes o robos conocidos |
| Tecnología Anti-Mixing | Detecta y bloquea fondos de tumblers o mixers de monedas |
| Límites de Retiro | Activa verificaciones KYC mejoradas automáticamente en ciertos niveles de pago |
| Bloqueo de Direcciones | Detiene cualquier transferencia a billeteras marcadas como de alto riesgo |
| Análisis de Patrones | Marca transacciones que se desvían del tamaño o frecuencia de depósito habitual de un usuario |
Acciones Prohibidas
Cualquier intento de socavar la integridad del sistema es una clara violación de los Términos de Servicio, llevando a un baneo de cuenta inmediato y permanente. Las medidas de seguridad en Stake están configuradas para detectar automáticamente estas violaciones. No hay advertencias. Las acciones prohibidas consisten en:
- Usar documentos de identificación falsos o falsificados durante la verificación;
- Usar mixers o tumblers de monedas para ocultar de dónde provienen los fondos;
- Iniciar sesión desde un área restringida como Corea del Norte o Irán;
- Configurar múltiples cuentas, especialmente para evitar un baneo anterior;
- Ocultar tu ubicación real con una VPN u otras herramientas proxy.
Informes Regulatorios
Bajo la Ordenanza Nacional, el equipo de cumplimiento en Stake envía informes exhaustivos sobre cualquier transacción cuestionable —particularmente aquellas vinculadas al financiamiento del terrorismo o sanciones— directamente a los organismos reguladores apropiados. Esta colaboración no está sujeta a debate. Es esencial para mantener una licencia operativa válida y asegurar que todas las actividades financieras se realicen correctamente.